La gestion de patrimoine occupe une place stratégique pour les particuliers, les entreprises et les institutions. Inflation persistante, incertitudes géopolitiques, transition énergétique, évolution de la fiscalité et digitalisation accélérée… Autant de facteurs qui bouleversent les modèles traditionnels et obligent les acteurs du secteur à repenser leurs approches. Plus que jamais, la gestion de patrimoine ne se limite plus à l’optimisation financière ! Elle s’impose comme un levier de performance globale, au service de la création de valeur durable.
La CNCGP, garante d’un métier structuré
Au cœur de cette transformation, la CNCGP (chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine) joue un rôle central. Unique association représentative de la profession agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), elle fédère plus de 3 000 cabinets et conseillers indépendants à travers la France. Sa mission ? Défendre les intérêts à la profession, garantir un haut niveau d’exigence et accompagner ses membres dans un environnement toujours plus complexe.
Une double responsabilité
La CNCGP incarne ainsi une double responsabilité. D’une part, celle de veiller à la déontologie et à la qualité de conseil apporté aux épargnants, entrepreneurs et familles. D’autre part, celle d’accompagner les professionnels dans leurs défis quotidiens : réglementation renforcée, digitalisation de pratiques, intégration des critères ESG, ou encore adaptation aux nouvelles attentes des clients. Car la valeur ajoutée du conseil en gestion de patrimoine réside aujourd’hui dans sa capacité à anticiper les évolutions et proposer des stratégies personnalisées et pérennes.
Former, accompagner, représenter
À travers ses prises de position auprès des pouvoirs publics, ses actions de formation continue et son rôle de plateforme d’échange, la CNCGP contribue à professionnaliser et à structurer un métier en pleine évolution. Dans un monde où l’information est accessible en temps réel et où l’offre de produits financiers se complexifie, elle rappelle l’importance d’un conseil humain, indépendant et fondé sur l’expertise.
Vers une performance élargie
Le dossier « Patrimoine & Performance » propose d’explorer les nouveaux leviers qui redessinent les contours de la gestion de patrimoine. Comment concilier performance économique et responsabilité sociétale ? Quelles solutions innovantes pour répondre à la diversification des attentes ? Quels outils numériques transforment la relation client-conseiller ? Et comment les professionnels, soutenus par la CNCGP, peuvent-ils transformer ces défis en opportunité ?
Autant de questions essentielles auxquelles ce dossier ambitionne d’apporter des réponses concrètes. Le tout, en mettant en lumière les bonnes pratiques et les perspectives. Car le patrimoine est loin d’être un simple capital financier. Il devient un levier de performance au sens large : économique, sociale et durable. Et la CNCGP, et tant que guide et partenaire de référence, apparaît plus que jamais comme un acteur clé pour accompagner cette évolution.
