5 conseils pour sauver sa trésorerie en tant que PME

L’entreprise AGICAP, expert en gestion de trésorerie, nous partage ses conseils pour que les entreprises ne perdent pas la main sur leur liquidité  

Ne pas faire confiance à Excel

Centraliser toutes ses opérations de trésorerie à travers le logiciel Excel comporte des risques. Le logiciel de calculs émet des erreurs ce qui peut mener à des problèmes très conséquents sur le long terme. Le logiciel contient des formules cassées et il existe de nombreuses versions du logiciel ce qui rend l’exercice plus compliqué. 

Changer l’échelle prévisionnelle 

La trésorerie doit être prévue de manière réaliste et ne pas s’appuyer sur des estimations approximatives. Pour passer d’une visibilité de quelques semaines à un horizon de 6-12 mois, il faut être au jour des différentes entrées et sorties financières sur le compte. Cela peut permettre d’éviter des risques de découvert d’urgence, de négociation bancaire en position de faiblesse ou d’arbitrages tardifs. 

Arrêter les multiples établissements bancaires

La centralisation bancaire ou cash pooling permet une régularisation des soldes de divers comptes et une agrégation autour d’un seul. Ce qu’il faut éviter c’est la consolidation manuelle des relevés car cela peut provoquer du cash dormant sur certains comptes ainsi que du déficit détecté trop tard. 

Ne pas se laisser prendre de vitesse par son BFR

Chaque paiement doit être dû en temps et en heure. Un simple décalage de paiement d’une marchandise peut avoir des répercussions sur l’ensemble de la chaîne d’investissement ou de production. 

Entretenir une relation constante avec sa banque

La banque doit devenir et rester un interlocuteur constant avec l’entreprise. Dans une situation critique, elle peut permettre d’anticiper un besoin futur ou d’éviter des événements malheureux. Il faut tout de même rester en position de force pour que la gestion de la trésorerie reste à l’avantage de l’entreprise et non l’inverse.  

L’entreprise AGICAP permet de donner une visibilité en temps réel sur la liquidité d’une trésorerie. Un expert peut chiffrer le temps perdu par les équipes de finance et optimiser la gestion de la trésorerie. Plateforme Agréée dans le cadre de la réforme française de la facturation électronique, AGICAP accompagne aujourd’hui plus de 8 000 entreprises en France, en Allemagne, en Espagne, en  Italie, au Royaume-Uni et aux États-Unis.